הגיעה למשרדי אישה כבת 45, אלמנה ואמא לשלושה ילדים. בעלה נפטר לפני כשלוש שנים, והיא רצתה למכור את דירתה ולהעתיק את מקום מגוריה. אלא שבעודה שוקלת את המכירה היא "גילתה" שיש לה שותפים – הילדים ירשו מכוח חוק הירושה מחצית מזכויות בעלה בדירה, כלומר הם למעשה בעלים של רבע ממנה. במשפחה זו הדירה הייתה הרכוש העיקרי והמשמעותי ביותר; הלקוחה ובעלה עמלו רבות על רכישתה ועל פירעון תשלומי המשכנתא בגינה, ולעת פטירת הבעל לא היו להם חסכונות נוספים.
על מנת להחליף את דירתה היה על האישה לקבל את הסכמת הבן הבגיר, לפנות לאפוטרופוס הכללי על מנת לאשר את מכירת חלקם של הקטינים, ולרשום את חלקם היחסי של הילדים בדירה החדשה. כך תצטרך לעשות גם בפעם הבאה שבה תרצה להחליף דירה. בנוסף היא נתונה לסיכון שכאשר ילדיה יבגרו ואולי יינשאו, אחד מהם ירצה לממש את חלקו בירושה והיא תצטרך לרכוש את חלקו או למכור את הדירה, והיו דברים מעולם. "יש כמובן דברים שאין לנו עליהם שליטה," אמרה לי בדמעות, "ואף אחד לא יודע מתי יבוא יומו או מתי יילקח ממנו אדם אהוב. אבל על דבר אחד אני מצטערת, וזה שלא עשינו צוואה."
ובכן – צוואה אינה תעודת ביטוח לשום דבר, ולא תמיד צריך לעשות צוואה, אבל על כל אחת ואחד מאיתנו לדעת את ההשלכות של עשיית צוואה או הימנעות מכך. לכן, בואו ננפץ כמה מיתוסים שקשורים לענייני ירושה וצוואות ונבהיר את הדברים לאשורם, כדי שנוכל לקבל החלטה מושכלת בעניין זה.
- צוואה מונעת סכסוכים במשפחה (זה היה המוטו של לשכת עורכי הדין במסע הפרסום שלה) – לא נכון! לעיתים צוואה יכולה דווקא לעורר סכסוך ולגרום להליכים משפטיים ארוכים. מדוע? אם אדם לא ערך צוואה, עזבונו יחולק על פי הקבוע בחוק הירושה, ונגד החוק אי אפשר לטעון שום דבר. אי אפשר להתנגד לחוק ואי אפשר לערער עליו, בעוד שלצוואה אפשר להתנגד ואף לבטלה – בהתאם לסיבות הקבועות בדין.
- ובהמשך לסעיף הקודם, מדוע בכל זאת עורכים צוואה? כאשר ההסדר בחוק הירושה אינו מתאים לכם ולמשפחתכם. איך תדעו מהו ההסדר החל בחוק הירושה, האם הוא מתאים לכם ומה ההשלכות שלו? כדאי להתייעץ עם עו"ד ולא רק לקרוא את החוק…
- צוואה עושים לעת זקנה וכאשר "הגיע הזמן", שהרי יש לנו עוד חיים ארוכים לפנינו. ובכן – לא!!! אני מאחלת לכם חיים ארוכים ובריאים, אבל אף אחד מאיתנו לא יודע מתי יעזוב את העולם הזה. ולכן – צוואה עורכים כאשר אדם צבר רכוש משמעותי, ואז הוא צריך להחליט איך לחלקו ליורשיו ומי יהיו היורשים (במידה והחלוקה לפי חוק הירושה לא מקובלת עליו). זה לא קשור לגילו של עורך הצוואה, אלא לרכוש של אותו אדם ולגורמים נוספים, כמו האם יש לו אישה וילדים, או רק הורים ואחים, וכיוצ"ב. הדוגמא שלמעלה ממחישה זאת – לא מדובר באנשים מבוגרים אלא בבני זוג שצברו רכוש ויש להם ילדים.
- ערכנו הסכם ממון, האם זה לא מספיק? לא! אלה שני דברים שונים לגמרי. הסכם ממון (בין בני זוג נשואים או ידועים בציבור), קובע ומגבש את היקף ומהות הזכויות הרכושיות של כל אחד מבני הזוג לעת פקיעת הנישואין (בפירוד או במוות). חלוקת הזכויות הרכושיות של כל אחד מהם לעת פטירתם, תהיה על פי חוק הירושה או על פי צוואה.
- מדוע לא להוריד צוואה מהאינטרנט ולחתום בפני שני עדים? לא חבל לשלם לעו"ד? התשובה היא לא! לתוכן הצוואה יש השלכות שהאינטרנט לא מסביר, וניסוח נכון שלה חשוב ביותר. למשל: יורש אחר יורש, יורש במקום יורש, מי ינהל את הרכוש של יורשים שהם ילדים קטינים (ולעיתים גם מעבר לגיל 18), ועוד. נכון שמי שעורך את הצוואה לא ייהנה באופן אישי מהניסוח שלה, אבל אדם גם משלם (הרבה יותר) עבור ביטוח חיים שלא ייהנה ממנו באופן אישי…
אתם מוזמנים ליצור איתי קשר בנוגע להסדר הירושה הטוב והמתאים ביותר עבורכם ועבור משפחתכם. מאחלת לכם שנות חיים ארוכות, פוריוֹת והרבה בריאות!